TYBA Perú | Fondos Mutuos V2.0
UX DESIGN / MOBILE / APP DESIGN
Proyecto de Diego Sánchez en tyba LATAM
Proyecto de Diego Sánchez en tyba LATAM
Tyba es una plataforma digital que busca democratizar las inversiones en LATAM. Su objetivo es brindarle a los usuarios acceso a productos de inversión como CDT, Fondos Mutuos, Acciones y ETF mediante una experiencia facil, rapida y que constrasta con la complejidad del mercado financiero tradicional. Actualmente cuenta con productos en Colombia, Chile y Peru mediante el respaldo de uno de los holdings financieros más importantes y de mayor trayectoria en la región: Credicorp Capital
Desafío
El objetivo consistía en renovar el producto de fondos mutuos buscando enriquecer la experiencia además de incrementar las conversiones a lo largo del proceso de creación y adquisición del producto. El equipo de diseño se detecto en la fase de investigación varias dificultades en el customer journey, tales como una arquitectura de información confusa, problemas de entendimiento del producto e interacciones confusas de cara al usuario.
Selección de Producto /
Una de las principales dificultades radicaba en que, a diferencia de Colombia y Chile, en Perú la oferta de carteras y fondos era de aproximadamente 30. Por este motivo, el equipo llevó a cabo una actividad de Card Sorting para estructurar la información presentada en la lista y los filtros de búsqueda, y realizó un Tree Test para validar si esta organización tenía sentido para el usuario.
Por otra parte, se hizo un ajuste de simplificación de las cards mostrando la información mínima de valor necesaria para el usuario y según el tipo de filtro se incorporo en una segunda capa ayudas informativas para los usuarios menos conocedores. Ambas decisiones se toman a partir de las pruebas de validación del flujo de producción y de las entrevistas a profundidad hechas a usuarios ya registrados en la plataforma
Búsqueda /
Al analizar y comprender a nuestros usuarios, no podíamos limitarnos a determinar si eran o no conocedores de inversiones. Debíamos ofrecer opciones de búsqueda de productos que se adaptaran a su estilo de interactuar con un producto. Mientras que los nuevos usuarios se embarcan en búsquedas más exploratorias y asistidas, dado que no están familiarizados con los productos, otro grupo considerable ya tenía conocimiento o conocía los nombres de los fondos o carteras, especialmente debido a la asociación de la aplicación con el BCP. En su caso, buscaban una opción de búsqueda más rápida para encontrar el fondo que deseaban.
Al analizar y comprender a nuestros usuarios, no podíamos limitarnos a determinar si eran o no conocedores de inversiones. Debíamos ofrecer opciones de búsqueda de productos que se adaptaran a su estilo de interactuar con un producto. Mientras que los nuevos usuarios se embarcan en búsquedas más exploratorias y asistidas, dado que no están familiarizados con los productos, otro grupo considerable ya tenía conocimiento o conocía los nombres de los fondos o carteras, especialmente debido a la asociación de la aplicación con el BCP. En su caso, buscaban una opción de búsqueda más rápida para encontrar el fondo que deseaban.
Se propuso que el búscador le mostrara fondos y portafolios acordes a su perfíl de riesgo en la primera interacción al usuario, que fuese predictivo en la escritura de los terminos y que permitiera visualizar las búsquedas más recientes de productos no invertidos por los usuarios.
Comparar productos /
Dado el gran número de fondos y portafolios disponibles, la capacidad de comparar fue una de las funcionalidades que se implementaron como resultado del proceso de investigación. Uno de los desafíos fue determinar cuál sería la mejor forma de interactuar con un comparador de productos en un dispositivo móvil.
Dado el gran número de fondos y portafolios disponibles, la capacidad de comparar fue una de las funcionalidades que se implementaron como resultado del proceso de investigación. Uno de los desafíos fue determinar cuál sería la mejor forma de interactuar con un comparador de productos en un dispositivo móvil.
Logramos abordar esto en dos etapas: primero, realizamos un benchmark y un análisis de características similares en 10 productos de diversas industrias. Segundo, llevamos a cabo una iteración y una evaluación rápida en el equipo mediante una Test A/B, que involucró dos prototipos de baja calidad. Esto nos permitió definir la dirección que tomaríamos para esta primera versión.
Detalle de Producto /
El enfoque del equipo fue diseñar una experiencia que fuera efectiva tanto para usuarios no familiarizados con la inversión y que podrían sentirse abrumados por la abundancia de información, como para aquellos que se consideran expertos y desean acceder a todos los datos del producto. Para abordar esta diversidad de necesidades, se crearon niveles de información.
En el primer nivel, se presentan los datos esenciales necesarios para comprender el producto, como su nombre, nivel de riesgo, monto mínimo de inversión, recomendación de plazo y otros datos que, según nuestras investigaciones, eran relevantes para todos los usuarios.
En el segundo nivel, se brinda la opción a usuarios curiosos y expertos de explorar con más detalle el comportamiento histórico y todos los datos relacionados con el fondo o cartera, incluyendo su ficha técnica.
Este enfoque permite adaptar la información a las necesidades individuales de los usuarios, ofreciendo una experiencia más personalizada y accesible.
¡GRACIAS POR VER!
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